Unha vez que todos en América deberá ter un plan alternativo para Sec Paulson, a miña é a seguinte:
Mercar as hipotecas por baixo do valor de cara. Manter a taxa de interese. Mesmo, pero vencellado ao que o Fed paga en vez do valor de cara, co que o propietario paga o mesmo tipo de interese, pero recibe unha redución no pagamento mensual O Fed fai un beneficio actual no spread entre o custo de fondos e da taxa de hipoteca. Este beneficio é destinada a reducir o déficit.
years terms with options to pay it off sooner. Non reducir a cantidade principal da hipoteca, pero ofrecen 15 e 30 anos con termos opcións para paga-lo máis cedo. years for the house to re-appreciate. Así, o propietario ten 15 ou 30 anos para a casa para volver a gozar. Fai assumable préstamos que pode aumentar o valor da casa, debido ao financiamento de mercado abaixo, é dicir, o comprador recibe o beneficio do menor pagamento mensual, pero aínda ten que pagar o globo cando o préstamo é debido. Asignar a ganancia de capital da Fed sobre reembolso para o Fondo de Seguridade Social que, a continuación, recibe un impulso de 15 e 30 anos, cando sexa preciso. Finalmente, temos unha institución que venda co-garantía o préstamo.
years to prepare for any loss or for appreciation to bail them out. A institución financeira recibe unha inxección de diñeiro, senón que é responsable de perdas nos seus préstamos malas, pero ten 15 ou 30 anos para se preparar para calquera perda ou valoración para socorrê-los. 30 years for appreciation to bail him out. O propietario paga o mesmo tipo de interese, pero recibe un pagamento mensual máis accesible, non saír baixo a súa mala decisión a tomar o préstamo, pero tamén recibe 15 ou 30 anos para a apreciación para tiralo. Os contribuíntes amarre algúns a capacidade de endebedamento nacional dispensando o uso de fondos para outros fins, pero fai un retorno positivo sobre o investimento actual e unha ganancia de capital.
0 Respostas
Sexa en contacto coa conversa, Apúntate o feed RSS para comentarios deste post .