Uma vez que todos na América deverá ter um plano alternativo para Sec. Paulson, a minha é a seguinte:
Comprar as hipotecas abaixo do valor de face. Manter a taxa de juros. Mesmo, mas vinculado ao que o Fed paga em vez do valor de face de modo que o proprietário paga a mesma taxa de juro, mas recebe uma redução no pagamento mensal O Fed faz um lucro atual no spread entre o custo de fundos e da taxa de hipoteca. Este lucro é destinada a reduzir o défice.
years terms with options to pay it off sooner. Não reduzir o montante principal da hipoteca, mas oferecem 15 e 30 anos com termos opções para pagá-lo mais cedo. years for the house to re-appreciate. Assim, o proprietário tem 15 ou 30 anos para a casa para voltar a apreciar. Faça o assumable empréstimos que irá aumentar o valor da casa, devido ao financiamento de mercado abaixo, ou seja, o comprador recebe o benefício do menor pagamento mensal, mas ainda tem que pagar o balão quando o empréstimo é devido. Atribuir o ganho de capital da Fed sobre reembolso para o Fundo de Segurança Social que, em seguida, recebe um impulso de 15 e 30 anos, quando ela será necessária. Finalmente, temos uma instituição que venda co-garantia o empréstimo.
years to prepare for any loss or for appreciation to bail them out. A instituição financeira recebe uma injeção de dinheiro, mas ainda é responsável por perdas em seus empréstimos ruins, mas tem 15 ou 30 anos para se preparar para qualquer perda ou para valorização para socorrê-los. 30 years for appreciation to bail him out. O proprietário paga a mesma taxa de juro, mas recebe um pagamento mensal mais acessível, não sair sob sua má decisão a tomar o empréstimo, mas também recebe 15 ou 30 anos para a apreciação para tirá-lo. Os contribuintes amarrar alguns a capacidade de endividamento nacional dispensando o uso de fundos para outros fins, mas faz um retorno positivo sobre o investimento atual e um ganho de capital.
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